選擇基金時的注意事項

面對市場上種類繁多的基金,很多人覺得難以選擇。 那麼,到底應該如何投資基金呢?

方法/步驟

「牛市看老,熊市看新」。在持續走高的市場中,業績好的老基金比新基金更具優勢。業績好的老基金一般反映了該基金經理的投資水平比較好,而且老基金在前面的運作中,已經可見運作風格和收益情況,風險相對較低。更重要的是,在後市看漲的情況下,由於老基金已有很多重倉的股票,能夠直接獲得上漲收益。而新基金則必須在持續走高的市場環境下緩慢建倉不僅建倉成本高,而且容易錯過突如其來的市場機會。有分析師建議,投資者在牛市要更多考慮業績優秀的老基金。相反在熊市就要多關注新基金。

選擇基金時不應關注淨值而是應關注其增長率。很多初次購買基金的投資者有時會偏好低淨值的基金,認為這樣成本相對較低。然而,事實上基金投資的回報是來自於基金持有期內該基金的增長率,與購買時的單位面值並沒有直接關係。淨值高的基金,是其過去投資能力的直接體現,意味著每份基金所包含的資產價值高。高淨值基金充分說明了基金管理人的管理運作水平和風險控制能力。此外,高淨值基金不等於它持有股票的價格已被高估。基金不是股票,「高拋低吸」並不適用於基金投資。基金的價值由其資產淨值決定,高淨值的背後,是基金經理的操作能力。好的基金經理,對他所選股票有自己的目標價格,當他持有的股票被高估時,他就會獲利了結,然後再買他認為價格被低估的股票。所以高淨值基金里,未必有價格被高估的股票。判斷基金好壞的依據並不是淨值的高低,基金淨值沒有最高,只有更高。

規模適中基金業績更佳。基金規模也是選擇基金必須關注的一個問題。基金規模大到一定程度會影響到投資組合的流動性,而且規模太大導致無論是買入還是賣出股票時均會推動股票價格朝不利於組合的方向發生變化,從而對收益率產生一定的負面影響。因此,建議投資者選擇基金優先考慮規模在20-30億元左右的基金。

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