智付這類第三方支付平台是如何進行風險監控的?

第三方支付的風控系統的運轉流程主要是:識別風險、評估風險、監測風險、控制風險、報告風險。 第三方支付面臨的主要風險是:交易風險、信用風險、違規使用、異常使用、惡意使用。因此,各個第三方支付平台有必要實施必要的風險監控措施,保證交易安全。

方法/步驟

資金監管:指定銀行提供資金帳戶監管

根據中國人民銀行對支付公司的要求(人行令2010第2號),所有客戶的交易資金都必須存放於獨立的、唯一的商業銀行監管帳戶中。所有通過智付這類第三方支付平台進行支付的客戶資金,都必須嚴格按照此要求,存放於指定的銀行監管帳戶。非經客戶許可或司法確認,任何單位、個人均無權對資金進行任何操作。

反洗錢:技術手段防控異常交易

第三方支付平台需要按照國家各監管機關及司法機關要求,依法履行反洗錢義務與職責,利用反洗錢系統有效控制非正常的交易行為,明確所有用戶的資金交易途徑,保證用戶資金安全、準確,避免非法交易。

商戶准入:嚴控商戶資質,杜絕違法商戶

對所有合作的商戶進行嚴格的資質審核。商戶需要提供包括營業執照、法定代表人身份證明在內的多項資質材料。同時,經營行政許可項目的商戶還需提供行業主管部門的行政許可文件。對曾經有不良記錄的商戶或個人,智付堅決拒絕與其合作開展任何業務。

交易監控:金融級安全規則監控全部交易行為

建立7X24小時實時監控制度,對可疑交易、非法交易進行有針對性的防範,並且通過積累多年各類交易的經驗總結出了一系列識別、判斷可疑交易的規則和方法,對風險較大的行業、地區進行嚴格的監控。

相關文章

  1. 智付這類第三方支付平台能提供哪些支付服務?

    一般而言,智付這類第三方支付平台能提供網銀支付,快捷支付,點卡支付,智匯寶支付,國際信用卡支付的PC端支付服務,手機客戶端支付,掃碼支付,聲波支付等移動端支付方式以及支企直連,代收代付,電子代金券,便 ...
  2. 智付支付第三方支付平台網頁版如何使用

    相信很多商戶會使用智付支付第三方支付平台進行跨境結算,快捷支付等業務.其實對於商戶來說,如果能熟悉該第三方支付平台網頁版的基本操作,能提高支付效率.下面,為大家整理智付支付網頁版的使用技巧. 工具/原 ...
  3. 中國的第三方支付平台主要有哪些

    第三方支付平台是指與銀行(通常是多家銀行)簽約,並具備一定實力和信譽保障的第三方獨立機構提供的交易支持平台.那麼我們國內的第三方支付平台主要求有哪些呢.下面廣籌網小編詳細介紹一下. 方法/步驟 Pay ...
  4. 第三方支付平台業務類型以及盈利模式

    一.第三方支付平台業務類型 央行為了加強對非金融機構從事支付業務的監管,於2010年6月正式對外公布了<非金融機構支付服務管理辦法>.據央行指示,非金融機構提供支付服務需要按規定取得< ...
  5. 第三方支付平台如何盈利

    隨著社會的不斷的發展,我們的社會發生了巨大的變化,尤其是電商和線上的金融服務業,在現代的支付領域,第三方支付變的非常的普通,我們的社會生活已經離不開他們了,那麼第三方支付平台如何盈利?我講述一些相關的 ...
  6. 第三方支付平台的優勢

    第三方支付平台是指與銀行(通常是多家銀行)簽約,並具備一定實力和信譽保障的第三方獨立機構提供的交易支持平台.那麼第三方支付平台有哪些優勢呢?下面小編就詳細介紹一下. 方法/步驟 (1)第三方支付平台作 ...
  7. 關於第三方支付平台的疑問

    現在有很多第三方支付平台都開通了快捷支付,而實際上,這是一個非常危險的通道.犯罪分子往往利用手機木馬來獲取你手機簡訊的控制權,繼而通過註冊帳號綁定你的銀行卡,經手機簡訊驗證進行銀行卡的盜刷.經聯繫多家 ...
  8. 出國留學如何通過第三方支付平台繳學費

    現在正是留學繳費的高峰期,有沒有更簡單的繳費方式呢?下面給大家介紹一下怎麼通過第三方支付平台向海外院校匯款,希望能幫助到大家. 工具/原料 電腦/手機 方法/步驟 打開瀏覽器,進入留洋匯首頁. 選擇留 ...
  9. 如何凍結在第三方支付平台中的帳戶

    第三方支付平台因使用更加便捷.作案更加隱蔽已成為詐騙分子轉移詐騙資金的新手段. 方法/步驟 以前,群眾遭遇電信網絡詐騙後,一般先是到派出所報案做筆錄,再由民警帶到銀行作進一步處理.這期間,花在路上的時 ...
  10. 如何查詢農行卡綁定的第三方支付平台?

    銀行卡相信每個人都會有幾張,現在刷卡.網購等越來越方便,銀行卡綁定的支付平台也越來越多,如何查詢你的農業銀行的銀行卡綁定了哪些第三方支付平台呢,如何解綁呢? 工具/原料 手機 方法/步驟 在手機上安裝 ...
  11. 支付寶與微信第三方支付平台怎麼設置延時到帳

    敬業簽電腦和手機雲同步桌面便簽軟體記錄第三方支付平台轉帳延時到帳時間默認為立即到帳,主要用於:如果遭遇詐騙,只要延時轉帳還未到帳,及時報警就能凍結交易,一旦警方下達止付指令,轉帳就能原路退回.第三方支 ...
  12. 智付支付平台國際信用卡結算流程

    智付支付是一個第三方支付平台,除了提供網銀支付,移動支付等國內支付業務外,還會提供跨境結算,國際信用卡支付等跨境業務.為開展電子商務的境內外商戶和境內外電子商務平台提供外幣和人民幣支付.結算功能.由於 ...
  13. 智付支付平台如何使用Apple Pay進行付款?

    智付支付是智付科技集團旗下的第三方支付品牌,它將海量商戶與廣大用戶連接起來,提供手機充值.網銀支付.跨境支付.轉帳匯款等支付服務.全面打造O2O整體支付解決方案.就目前而言,智付支付已經接入支付寶.微 ...
  14. 智付電子支付平台如何使用Apple Pay支付?

    智付支付平台支持Apple Pay支付,下面詳細介紹智付支付平台如何使用Apple Pay進行付款? 工具/原料 帳號 銀行卡 APP 方法/步驟 顧客選擇需要購買的產品,選擇支付方式,提交訂單. 選 ...
  15. 智付電子支付簡化版如何使用?

    智付電子支付一個第三方支付平台.在日常的使用中,我們一般登錄平台,使用的版本為高級版.高級版匯集了智付電子支付所有功能,內容和展示.但是,某些功能對於日常使用而言,並非是經常用到的.因此,我們可以嘗試 ...
  16. 智付手機客戶端支付使用流程

    智付支付是一個非常便利的第三方支付平台,提供網上支付,跨境服務,網銀支付,移動支付等功能.手機客戶端支付是智付為滿足手機用戶需求而推出的電子支付產品.消費者使用手機.平板電腦等移動終端即可方便地對所選 ...
  17. 智付支付網頁註冊流程

    對於很多新手來說,註冊智付支付網頁版可能會有點不清楚,下面我們就來詳細介紹一下智付支付網頁版註冊流程. 工具/原料 瀏覽器 註冊信息(郵箱等) 方法/步驟 登錄首頁,點擊"成為商家" ...
  18. 智付支付如何保障帳戶安全?

    智付支付是一個第三方支付平台,提供網上支付,網銀支付,移動支付,跨境結算,國際信用卡結算等功能.第三方支付平台作為資金交換的媒介,帳戶安全是非常重要的.我們在進行交易時,要注意資金的安全,選擇安全站點 ...
  19. 智付支付有哪些簡單實用的功能?

    智付支付是智付科技集團旗下的一個第三方支付平台,該第三方支付平台可以解決日常使用中遇到的各種問題,提供提供網上支付.移動支付.二維碼支付.資金託管.收款通道.跨境結算,跨境服務等其它增值服務.作為智付 ...
  20. 網際網路金融理財平台如何申請第三方支付服務

    第三方支付平台是指在電子商務與銀行之間建立的一個支付平台,信用中介為支付公司,網際網路是支付的基礎,利用銀行卡進行資金的轉換,並且能夠為其提供網絡支付渠道.那麼網際網路金融網貸平台是如何申請第三方支付服務 ...